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ライフプランニングと資金計画

  • 関連法規

    83%

※数字(%)は出題頻度

ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

  • (1)

    • 生命保険募集人の登録を受けていないＦＰのＡさんは、ライフプランの相談に来た顧客に対して、生命保険商品の商品性を説明した。 

      適切。

    • 金融商品取引業者の登録を受けていないＦＰのＢさんは、顧客から株式投資についてアドバイスを求められ、特定銘柄の株価チャートを解説し、投資のタイミングを助言した。 

      不適切。登録を受けていないのに、助言してはならない。

    • 司法書士の資格を有しないＦＰのＣさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、当該顧客の任意後見受任者となった。 

      適切。

    • 社会保険労務士の資格を有しないＦＰのＤさんは、顧客の求めに応じ、公的年金の老齢給付を繰り上げた場合の受給額と繰り下げた場合の受給額について、それぞれの見込額を試算して説明した。 

      適切。

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  • 関連法規 
    ▼出題される主なパターン

・一般的な説明はどの法令にも抵触しない。
　└一般的な説明ではない助言や代理業はすべて法令に抵触する。登録や資格がなければできない
・確定申告書の作成の代行は、税理士資格がなければできない。
・公正証書の証人、任意後見人、任意後見人の受任者は、資格がなくてもできる。
・守秘義務は守る。
・相手の理解のペースに合わせて、説明する。

FPの第1問として頻出問題です。必ず正解しましょう。
出題頻度について
  • ・出題頻度は出題数÷公開中のテスト数となっています。
  • ・出題頻度が50％なら、テストで2回に1回は出題されることになります。
  • ・出題頻度が100を超える場合は、テストで1回以上必ず出題されることになります。